הכנה למבחן במקצועית א' - לשעבר ניתוח ני"ע (הרשות לני"ע)
הכנה למבחן בביטוח פנסיוני (אגף שוק ההון).
545
מתפרס על-פני 2-4 סמסטרים
מטרת הקורס:קורס ייעוץ פנסיוני או משווק ביטוח פנסיוני מכין את משתתפיו לבחינות של הרשות לני"ע ואגף שוק ההון במשרד האוצר לשם קבלת רישיון בתחום יועץ פנסיוני סוכן ביטוח פנסיוני. הליך הרישוי כולל מבחנים והתמחות בפיקוח בעל רישיון לתקופה של שישה חודשים. הבחינות נערכות בהתאם לתקנות משרד האוצר. קהל היעד הוא כל אדם המתעתד לעסוק בתחום הביטוח הפנסיוני. על-פי חוק הפיקוח על שירותים פיננסים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני) כל פעולה במוצר פנסיוני יכולה להעשות ע"י "בעל רישיון". לאור זאת, נפתח שוק העבודה לקליטת "בעלי רישיון" נוספים.
בזכות גודל המכללה, תלמידי הקורס יוכלו ליהנות ממגוון רחב של ימים ושעות לימוד ותהיה להם היכולת לבחור בין מספר קבוצות לימוד במגוון המקצועות הנלמדים (בכפוף לפתיחת כיתות ומקום פנוי בהן). תלמידים מצטיינים (הן אקדמית והן חברתית) יקבלו החזר בגין עלויות המבחנים. בוגרי הקורס יוכלו להשתמש בשרותי ההשמה אותן מעמידה המכללה לרשות בוגריה ללא תשלום לעזרה במציאת מקום עבודה. המכללה תאפשר קורס חוזר לזכאים.
נושאי הקורס (סילבוס):
קוד
נושא השיעור
ש"א
תקציר
Acc
חשבונאות פיננסית:
90
עקרונות חשבונאיים מקובלים והשפעתם על הדיווח הכספי, מבנה הדוחות הכספיים (מאזן, דוח רווח והפסד, דוח שינויים בהון עצמי ודוח תזרים מזומנים) דוחות כספיים מותאמים ומאוחדים, שיטת השווי המאזני, ביאורים לדוחות כספיים, אירועים לאחר תאריך המאזן, הרווח למניה ומשמעותה, דוחות כספיים לתקופות ביניים וניתוח דוחות כספיים.
Eco
כלכלה:
90
תופעת המחסור ועקומת התמורה, התנהגות הצרכן והפירמה, עקומות ביקוש והיצע, קביעת שיווי משקל בתנאי תחרות, התערבות ממשלתית, מונופול, חשבונאות לאומית, קביעת התוצר במשק, מדיניות פיסיקלית, שוק הכסף, מדיניות מוניטארית, מאזן התשלומים, יתרון יחסי, שוק מטבע החוץ ומדיניות שער החליפין.
Sts
סטטיסטיקה ומימון:
90
סטטיסטיקה תיאורית, משתנה מקרי (תוחלת ושונות), התפלגות נורמאלית, רגרסיה פשוטה, הסתברות, חישובי ריבית, שיטת ערך נוכחי, שיטת שיעורי תשואה פנימי, חישוב שיעורי תשואה וסטיית תקן, מודל תוחלת/שונות, שימוש במודל הדומיננטיות, עקם יעילות ושימוש במודל שיק השוק CAPM.
InvP1
יסודות הביטוח:
35
הסביבה המשפטית והמושגית בה פועל ענף הביטוח ובכלל זה חוק חוזה ביטוח וחוקי הפיקוח על שירותים פיננסים. עקרונות הביטוח, מושגי יסוד בביטוח, גמל, פנסיה, מעמדו החוקי של סוכן הביטוח, יועץ פנסיוני ומשווק פנסיוני וחובותיו לפי חוק וחוזרי הממונה.
InvA
ניתוח ני"ע וניהול תיקים:
140
מכשירים ההשקעה הניתנים לרכישה בישראל והמיסים עליהם, רישום למסחר ושיטות מסחר, גורמים המשפיעים על שווי ניירות ערך, תיאום שערים, שיטות שונות להערכת חברות והפרמטרים הרלוונטיים, המבנה העתי של שערי ריבית, הערכת אג"ח, תשקיף, המכשירים הפיננסיים, שימושים במכשירים פיננסיים, תמחור אופציות, הגדרת צורכי הלקוח וקביעת רמת הסיכון ועוד.
InvP2
ביטוח פנסיוני:
100
ביטוח חיים, פנסיה, קופות גמל, ביטוח תאונות אישיות, מחלות ואשפוז, הטבות מס, מיסוי בהפקדה ובפרישה,איסור הלבנת הון, חוזרי המפקח על הביטוח והממונה,ופסיקה רלוונטית.
סגל המרצים/מתרגלים בקורס ייעוץ פנסיוני:
את אותם אמות מידה של מקצועיות וניסיון שטח, אותה אנו דורשים מהמרצים בקורסי המסחר והקורסים המתקדמים (כולם עוסקים במסחר ע"ב יומי בארץ או בחו"ל), אנו דורשים גם מהמרצים המלמדים את קורסי ההכנה לבחינות הרשות לניירות ערך. גם כשמדובר בקורסים תיאורתיים (בחלקם) אנו מאמינים כי כל ידע תיאורטי חייב להסתמך ולהתבסס על ניסיון מעשי והדגמות מעשיות מהשטח. קורס ביטוח פנסיוני וניתוח ניירות ערך אינם נלמדים רק למעבר בחינה! אנו דורשים מהמרצים ניסיון מעשי אמיתי בשוק ההון או בביטוח פנסיוני לא רק קריירה אקדמית באוניברסיטאות, שכן הניסיון המעשי, והקבלת תוכנית הלימודים לנעשה בשטח – היא היתרון של בוגרי שוק-הון. בין המרצים ניתן למצוא גם את:
מר אפי שמש (MBA): סמנכ"ל בחברת גיוסי-ההון בלקסטון קפיטל ולשעבר מנהל בכיר בבנק הבינלאומי וב-UBANK. מרכז נושא מסחר מעו"ף בחדר העסקאות של המכללה.
רו"ח גלעד גולדברג (LLM, CPA): איש משרד האוצר, מרצה בקורסי "יועצי השקעות - חשבונאות פיננסית" במוסדות אקדמאים, מבקר חשבונות בכיר במשרד האוצר.
מר יעקב כהן (MA): מנהל תיקים ומרצה ותיק ובכיר בקורסי יועצי השקעות, ניתוח ני"ע מימון וכלכלה. בעל חברה ליעוץ פיננסי לאלפיון העליון. לשעבר כלכלן רשות הדואר ובנק פועלים.
מר רפאל קרמונה (MBA): מנהל בכיר בתכלית בית השקעות ולשעבר יועץ השקעות בכיר בבנק איגוד.
מר גיל לאופר (MA): כלכלן במרכז למחקר ומידע של הכנסת, משתתף בהכנת תקציב המדינה. כותב סקירות של כלכלות ישראל וחו"ל באופן שוטף ומשתתף בוועדות השקעה.
מר סימון שנקמן (MA): מנהל בכיר בלאומי פיא ובעל רישיון ליעוץ השקעות וותק של למעלה מ-20 שנה בתחום שוק ההון. לשעבר מנהל תיקי השקעות בחברת "אופק" ניירות ערך והשקעות.
מר שלום גולן (BA): יועץ פנסיוני לארגונים ופרטיים, בוגר מסלול מפקחי ביטוח פנסיוני בהצטיינות יתרה, מנכ"ל אופק-ביטוח פנסיוני. בעל ניסיון עשיר בתחום הפנסיוני ומרכז קורסי יסודות הביטוח וביטוח פנסיוני .
מר תומר הדר (MBA): מנכ"ל משותף בחברת בת של מגדל. התמחות במימון-חשבונאות ובעל רישיון ניהול תיקים.
פטורים מלימודים לאקדמאים/כלכלנים:
אקדמאים בעלי תואר ראשון בתחומי הכלכלה ו/או החשבונאות ו/או אקדמאים אחרים אשר למדו במוסד מוכר (מוסד בישראל שהוכר כמוסד להשכלה גבוהה בהתאם לחוק המועצה להשכלה גבוהה) או מוסד בחוץ לארץ שהוכר, לענין הוראה זו, על ידי אוניברסיטה או טכניון בארץ, שהנם מוסד מוכר יכולים לבקש מהרשות לני"ע פטורים ע"ס לימודים. המכללה לא תהיה אחראית במצב בו הסטודנט נרשם למסלול מלא וגילה במהלך הלימודים שיכול היה לקבל פטורים מחלק מהמקצועות הנלמדים.
מועדי הבחינות:
האגף לשוק ההון במשרד האוצר עורך כארבע פעמיים בשנה בחינות בכל הנושאים. מועדי המבחנים מתפרסמים באינטרנט, באתר האגף לשוק ההון. ההרשמה לבחינות מבוצעת לכל המאוחר עד חודש מועד הבחינה. ציון עובר - 60, ניתן לעשות מבחן נוסף במידה והסטודנט נכשל. האחריות לרישום לבחינות הוא על הסטודנט ועלות הקורס אינה כוללת את דמי ההרשמה לבחינות השונות.
תנאים לקבלת רישיון מטעם משרד האוצר האגף לשוק ההון:
יועץ פנסיוני: בחוק הפיקוח על שירותים פיננסים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני) ובתקנות נקבע שהתנאים לקבלת רישיון יועץ/משווק/סוכן פנסיוני הם: גיל מעל 18, אזרחות או תושבות ישראלית, העדר הרשעה בעבירה (כמוגדר בחוק), עמידה בבחינות או קבלת פטור במקצועות היסוד: חשבונאות, סטטיסטיקה ומימון, כלכלה, ועמידה בשני מבחנים הגמר: ניתוח ני"ע ומכשירים פיננסיים, גמר ביטוח פנסיוני. בנוסף, עם סיום או במקביל לבחינות הגמר, נדרש המועמד לרישיון להשלים תקופת התמחות בת 6 חודשים, אשר יכולה להתבצע אצל "בעל רישיון" , יועץ/משווק/סוכן פנסיוני, בעל ותק של 3 שנים לפחות.
מידע מקיף ורשימת מוסדות מוכרים בארץ ובחו"ל למטרת בקשת פטור מבחינות הרשות ניתן לקבל באתר - www.che.org.il
מידע מקיף ומלא, וכן טופסי בחינה, דוגמאות לבחינה, טופסי בקשה וכל חומר אחר אפשר לקבל באתר: www.isa.gov.il
